Thời gian gần đây, nhiều nạn nhân nhận được tin nhắn của các đối tượng mạo danh ngân hàng cho vay online (trực tuyến) với thủ tục nhanh gọn. Tuy nhiên, không những không nhận được tiền mà nhiều người còn bị mất một khoản để đóng phí bảo lãnh ngân hàng. Dù các cơ quan chức năng đã không ít lần cảnh báo về tình trạng lừa đảo này, song vẫn có nhiều người  "sập bẫy".

Vẫn có nhiều nạn nhân

Ngày 11-3 vừa qua, Công an quận Hà Đông tiếp nhận đơn trình báo của anh H. (sinh năm 1993 ở quận Hà Đông) về việc đăng ký vay online 30 triệu đồng. Sau khi ký hợp đồng, anh H. được một đối tượng yêu cầu chuyển tiền đóng phí bảo lãnh ngân hàng mới được giải ngân khoản vay. Anh H. đã chuyển 65 triệu đồng vào tài khoản do đối tượng cung cấp nhưng không nhận được khoản vay. Đối tượng thông báo anh H. đăng ký sai tài khoản rút tiền và yêu cầu anh tiếp tục chuyển 50 triệu đồng. Lúc này anh H. nghi ngờ bị lừa và đến cơ quan công an trình báo. Hiện Công an quận Hà Đông đang phối hợp với các cơ quan chức năng xác minh, điều tra vụ việc.

Trước đó, ngày 23-1, chị T.N. (quận Long Biên) có đơn trình báo Công an phường Phúc Đồng về việc chị vay tiền online của một đối tượng xưng là nhân viên ngân hàng. Chị N. đã chuyển gần 30 triệu đồng để đóng phí cho khoản vay nhưng sau đó không nhận được tiền nên mới biết bị lừa và trình báo cơ quan công an. 

Tìm hiểu thực tế về hiện tượng trên tại các trang mạng xã hội, phóng viên Báo Hànộimới ghi nhận nhiều người cũng đã vạch trần sự lừa đảo của các đối tượng. Một tài khoản tên Nguyễn Xuân Mỹ đã tố cáo trong nhóm facebook “Cảnh báo các tài khoản ngân hàng lừa đảo” về việc bị app (ứng dụng) tín dụng "Thanh Long" lừa 154 triệu đồng trong khi nhu cầu vay chỉ 40 triệu đồng. Chủ tài khoản Nguyễn Xuân Mỹ cho biết, có số điện thoại 090...259 gọi đến, tự xưng là nhân viên của app tín dụng "Thanh Long" giới thiệu cho vay vốn. Sau khi Mỹ đồng ý vay thì đối tượng yêu cầu kết bạn zalo tên Phan Quân để hướng dẫn tải app "Thanh Long" và tiếp tục yêu cầu kết bạn với zalo tên Đặng Văn Hải để làm thủ tục vay. Sau khi ký hợp đồng, các đối tượng yêu cầu Mỹ chuyển khoản cho tài khoản tên Lâm Thùy Linh các khoản tiền mua bảo hiểm, tiền phí lệnh giải ngân… Sau đó, Mỹ bị các đối tượng dọa phải chuyển số tiền do lỗi tự ý thực hiện lệnh rút tiền, nội dung chuyển khoản sai, số tài khoản bị lỗi cần tạo tài khoản mới… nếu Mỹ không chuyển tiền các đối tượng sẽ báo công an vào cuộc. Sau khi vay mượn chuyển 154 triệu đồng, các đối tượng tắt máy thì Mỹ mới biết mình bị lừa.

Cần làm việc trực tiếp với ngân hàng

Liên quan đến các hành vi lừa đảo vay tiền online, Thượng úy Nguyễn Minh Đức, Công an phường La Khê (quận Hà Đông) thông tin, trên website Tuổi trẻ Công an quận Hà Đông liên tục cảnh báo về tội phạm sử dụng công nghệ cao để lừa đảo. “Ngoài cảnh báo nguy cơ lừa đảo từ đường link cài ứng dụng cho vay tiền online để chiếm đoạt tài sản với nội dung như “Cho vay tiền nhanh, giải ngân trong 10 phút thủ tục đơn giản, lãi suất thấp”, Công an quận Hà Đông còn 
triệt phá nhiều ổ nhóm lừa đảo “Tặng máy điện thoại iPhone 12 cho khách hàng may mắn”…, Thượng úy Nguyễn Minh Đức cho biết.

Trao đổi về các thủ đoạn tinh vi trên, Đại tá Hà Mạnh Hùng, Trưởng Công an quận Hoàn Kiếm khuyến cáo, người dân cần cảnh giác trước các loại hình quảng cáo là "vay tiền dễ dàng, giải ngân ngay trong ngày" thông qua các trang mạng, mạng xã hội. Những lời mời chào vay tiền với "thủ tục nhanh gọn, chỉ cần đóng phí bảo lãnh để giải ngân" có thể là “bẫy” của các đối tượng lừa đảo. Nếu có nhu cầu vay vốn, người dân nên tìm hiểu kỹ và trực tiếp đến trụ sở, chi nhánh các ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn thủ tục vay tiền nhằm bảo vệ quyền lợi của mình trước pháp luật.

Còn Trung úy Nguyễn Thanh Tùng, Bí thư Đoàn Thanh niên Phòng Kỹ thuật hình sự (Công an thành phố Hà Nội) chia sẻ, nhằm đáp ứng yêu cầu nhiệm vụ đặt ra trong tình hình hiện nay, Phòng Kỹ thuật hình sự đã xây dựng ý tưởng và triển khai thực hiện 2 công trình thanh niên là "Phòng máy thông minh thực hiện công tác giám định kỹ thuật hình sự" và "Tổ khám nghiệm hiện trường dự bị - phản ứng nhanh". Các công trình đang thực hiện có hiệu quả góp phần đấu tranh trong các vụ án điểm nhằm vào tội phạm sử dụng công nghệ cao hiện nay.

Trước thực trạng nhiều người bị gài bẫy, các ngân hàng đã cảnh báo tới khách hàng về việc các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo. Công an thành phố Hà Nội cũng thông báo trên các phương tiện thông tin đại chúng, tuy nhiên, do không tìm hiểu kỹ nên vẫn còn nhiều nạn nhân bị mất tiền oan. Những trường hợp nêu trên là bài học đắt giá, cảnh tỉnh người dân cần cẩn trọng hơn khi nhận được các tin nhắn hay cuộc gọi điện thoại của người xưng là nhân viên ngân hàng. Khi cần vay tiền của các tổ chức tín dụng, người dân nên gọi điện hoặc đến trực tiếp trụ sở để kiểm tra thông tin, tránh việc bị lợi dụng, lừa đảo.

Nguồn Hanoimoi